종합소득세 신고기간 총정리 (이 후 신고 지나면?)

안녕하세요~ 매년 돌아오는 5월, 바로 종합소득세 신고기간이 찾아왔습니다! 😃
프리랜서, 자영업자, 임대사업자라면 이 시기를 절대 그냥 지나치면 안 되겠죠.
2025년 종합소득세 신고기간은 언제부터 언제까지인지, 누가 신고 대상인지, 어떤 방법으로 신고하면 되는지까지 이번 글에서 꼼꼼하게 정리해드릴게요.

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종합소득세란 뭔가요?

종합소득세는 쉽게 말해 1년 동안 개인이 벌어들인 소득을 모두 합산해서 과세하는 세금이에요.
예를 들어 프리랜서로 받은 강연료, 유튜브 수익, 부동산 임대료, 심지어 연금 수령액까지도 해당됩니다.
소득 종류가 다양하더라도 ‘한 사람’의 소득이면 모두 합쳐서 계산하기 때문에 ‘종합’소득세라고 부르는 거죠.

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2025년 종합소득세 신고기간은 언제일까요?

신고기간을 놓치면 가산세 폭탄을 맞을 수 있기 때문에 정확히 알아두는 게 중요해요.
2025년 종합소득세 신고기간은 다음과 같습니다.

• 일반 납세자: 2025년 5월 1일(목)부터 6월 2일(월)까지
  (5월 31일이 토요일이라 평일로 자동 연장돼요)
• 성실신고확인 대상자: 2025년 5월 1일(목)부터 6월 30일(월)까지

이 기간 내에 신고는 물론 납부까지 마쳐야 합니다. 신고만 하고 납부를 미루면 역시 불이익이 생기니 주의해 주세요.

누가 종합소득세를 신고해야 하나요?

2024년 한 해 동안 다음 소득 중 하나라도 발생했다면 2025년 종합소득세 신고기간에 꼭 신고해야 해요.

✔ 사업소득

• 개인사업자, 자영업자
• 부동산 임대 수입자
• 프리랜서, 플랫폼 근로자

✔ 근로소득

• 2곳 이상의 회사에서 급여를 받은 경우
• 퇴직 후 연말정산을 하지 못한 경우

✔ 금융소득

• 이자나 배당 소득이 연간 2,000만 원을 초과한 경우

✔ 연금소득

• 사적 연금 수령액이 연 1,200만 원을 초과한 경우

✔ 기타소득

• 강연료, 원고료, 인세, 복권 당첨금 등 일시적 소득

종합소득세는 위 항목 중 하나라도 해당된다면 종합소득세 신고기간에 맞춰 빠짐없이 신고해야 해요!

종합소득세 신고 방법 3가지

신고 방법은 크게 세 가지로 나눌 수 있어요. 상황에 따라 편한 방법을 선택해 주세요.

1. 홈택스 전자신고

가장 많이 이용되는 방식이에요. 인터넷만 있으면 누구나 쉽게 할 수 있고, 자동 계산 기능이 있어 편리하답니다.

• 홈택스 사이트 접속: www.hometax.go.kr
• 로그인 후 ‘신고/납부’ → ‘종합소득세’ → ‘정기신고 작성’ 클릭
• 국세청이 수집한 자료 자동 불러오기
• 공제항목 확인 및 입력 → 자동으로 세액 계산
• 신고서 제출 후 계좌이체, 신용카드 등으로 납부

2. 손택스 앱 이용

국세청에서 만든 모바일 앱이에요. 단순한 신고건이라면 모바일로도 충분히 가능해요.

• ‘손택스’ 앱 설치 (구글 플레이스토어나 앱스토어)
• 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인
• 간편 장부 대상자라면 앱에서도 신고 가능

3. 세무서 직접 방문

전자신고가 어렵거나 소득이 복잡한 경우, 세무서에 직접 가서 신고하는 방법도 있어요.

• 거주지 관할 세무서에서 신고 가능
• 세무서 내 ‘신고 도우미’ 부스에서 무료 상담 가능
• 혼잡을 피하기 위해 사전 예약이 권장돼요

종합소득세 신고 시 유의할 점

종합소득세 신고기간 내에 무조건 신고와 납부를 완료해야 해요. 몇 가지 주의사항도 꼭 기억해 주세요.

• 무신고·지연 신고 시 가산세 부과: 최대 20%까지 무신고 가산세, 연체 시 납부불성실 가산세 발생
• 성실신고확인 대상자 주의: 일정 소득 이상인 사업자는 6월 30일까지 회계자료를 함께 제출해야 해요
• 소득 누락은 금물: 국세청은 이미 대부분의 소득 자료를 보유 중이에요. 누락 신고는 추징과 과태료로 이어질 수 있어요
• 비과세 소득은 제외: 장학금, 정부 보조금, 일부 보험금 등은 비과세 항목으로 따로 구분해야 해요

종합소득세 신고는 누구에게나 복잡하고 어려운 일처럼 느껴질 수 있어요.
하지만 종합소득세 신고기간과 기본적인 절차만 잘 알고 준비한다면, 혼자서도 충분히 처리할 수 있답니다.
특히 홈택스를 활용하면 자동으로 자료가 불러와지고 계산도 손쉽게 되니 꼭 이용해보세요!

2025년 종합소득세 신고기간을 놓치지 않고 미리미리 준비해서, 가산세 없이 똑똑하게 마무리하시길 바랍니다 😊

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계속 헷갈리거나 소득 구조가 복잡하다면 세무사 상담을 통해 정확하게 정리해보는 것도 좋은 방법이에요.
앞으로도 알기 쉬운 세금 정보로 찾아올게요~ 감사합니다!

😱 종합소득세 신고기간이 지나면 어떻게 되나요?

정해진 신고기간:

• 일반 납세자: 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일
• 성실신고확인 대상자: 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일

이 기간을 넘기면 가산세와 불이익이 따라올 수 있어요.

💸 어떤 불이익이 생기나요?

구분내용

무신고 가산세	신고 자체를 하지 않았을 경우 부과 → 원래 세금의 20%까지 부과될 수 있어요
납부불성실 가산세	세금 신고는 했지만 납부가 늦었을 경우 발생 → 매일 0.022%씩 연체 이자가 붙어요
성실신고불이행 가산세	성실신고확인 대상자가 회계자료를 제출하지 않으면 추가 가산세 부과

※ 신고는 했는데 납부만 늦은 경우에도 불이익이 생기니 주의해야 해요!

🛠 지금이라도 늦지 않았어요! 이렇게 하세요

1. 기한 후 신고 가능
   홈택스에서 '기한 후 신고' 메뉴를 이용해 신고할 수 있어요.
   가산세가 붙긴 하지만, 늦게라도 신고하면 더 큰 불이익은 막을 수 있어요.
2. 자진 신고 혜택
   본인이 먼저 신고하고 납부하면, 가산세 일부 감면 혜택이 있을 수 있어요.
3. 세무 상담 활용
   국세청(☎ 126) 또는 관할 세무서를 통해 상담을 받으면, 상황에 맞는 조치를 안내받을 수 있어요.

✅ 다음 신고를 위한 꿀팁!

• 📅 캘린더에 미리 알림 설정
• 📩 국세청에서 4~5월 사이 발송하는 신고안내문 문자/우편 확인
• 📝 매년 반복되는 신고, 미리 준비해두면 훨씬 수월해요!

종합소득세 신고기간이 지났다고 포기하지 마시고, 지금이라도 빨리 신고하면 불이익을 줄일 수 있어요. 혹시라도 실수했다면 홈택스에서 수정신고 또는 경정청구로 다시 정리할 수 있으니 걱정하지 마세요 😊

✅ 2025년 종합소득세 신고기간

구분 신고기간 납부기한

일반 납세자	2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)	신고기간과 동일
성실신고확인 대상자	2025년 5월 1일(목) ~ 6월 30일(월)	신고기간과 동일

※ 5월 31일이 토요일이므로 일반 신고자는 6월 2일까지 연장됩니다.

✅ 종합소득세 신고 대상자

소득유형 세부 내용

사업소득	개인사업자, 자영업자, 프리랜서, 부동산 임대 소득자 등
근로소득	2개 이상 직장에서 소득 발생, 퇴직 후 연말정산 미처리자 등
금융소득	이자·배당소득이 연간 2,000만 원 초과 시
연금소득	사적연금 수령액이 연 1,200만 원 초과 시
기타소득	강연료, 인세, 사례금, 복권 당첨금 등 일시적 소득

✅ 종합소득세 신고 방법

신고 방법 상세 내용

홈택스 전자신고	홈택스 접속 → 로그인 → [종합소득세 정기신고 작성] → 자료 불러오기 및 공제 입력 → 제출
손택스 앱 이용	모바일 앱 설치 후 인증 로그인 → 간편 신고 가능 (단일 소득자, 간편장부 대상자에게 적합)
세무서 방문	관할 세무서 방문 → 상담 및 신고 지원 가능 → 사전 예약 필수, 혼잡 시간대 피하기 권장

✅ 종합소득세 신고 시 유의사항

항목 내용

신고·납부 기한 준수	기한 내 신고와 납부 모두 완료해야 가산세 없음
성실신고확인서 제출 대상자	일정 수입 이상 사업자는 6월 30일까지 회계자료 제출 필수
소득 누락 주의	금융기관, 카드사, 국세청이 자료 보유 중 → 누락 시 추징 및 가산세 위험
비과세 소득 구분	장학금, 정부지원금, 일부 보험금 등은 비과세 → 종합소득세 계산에서 제외해야 함

필요하신 분들은 이 표를 저장해두시거나 출력해서 신고 준비에 참고하시면 좋아요!
종합소득세 신고기간은 매년 정해져 있고, 놓치면 불이익이 크기 때문에 달력에 표시해두는 것도 추천드립니다 😊

💬 2025년 종합소득세 Q&A 모음

Q1. 종합소득세 신고는 꼭 해야 하나요?

A. 네, 2024년 1월부터 12월까지 일정 소득이 발생했다면 종합소득세 신고기간 내에 반드시 신고해야 해요. 개인사업자, 프리랜서, 부동산 임대 소득자뿐 아니라 연말정산을 못한 근로자도 해당될 수 있으니 확인이 필요해요.

Q2. 2025년 종합소득세 신고기간은 언제인가요?

A. 일반 납세자는 2025년 5월 1일부터 6월 2일까지,
성실신고확인 대상자는 5월 1일부터 6월 30일까지가 종합소득세 신고기간이에요.
5월 31일이 토요일이라 일반 납세자의 마감일이 6월 2일(월)로 자동 연장된 점 참고해주세요!

Q3. 종합소득세는 누가 신고해야 하나요?

A. 다음 중 하나라도 해당되면 종합소득세 신고 대상이에요:

• 개인사업자, 프리랜서, 부동산 임대 소득자
• 2곳 이상에서 급여를 받은 근로자
• 퇴사했지만 연말정산을 못한 경우
• 금융소득이 연간 2,000만 원 초과
• 사적연금 수령액이 연 1,200만 원 초과
• 강연료, 인세, 사례금 등의 일시적 기타소득이 있는 경우

Q4. 종합소득세는 어떻게 신고하나요?

A. 대표적인 방법은 아래 세 가지에요:

1. 홈택스 전자신고 – 가장 일반적이고 자동 계산 기능도 있어서 편리해요.
2. 손택스 앱 이용 – 모바일로 간단한 신고 가능 (특히 단일 소득자).
3. 세무서 방문 – 방문 전 예약 필수! 현장에서 무료 상담도 가능해요.

Q5. 종합소득세 신고기간을 놓치면 어떻게 되나요?

A. 신고나 납부를 기한 내 하지 않으면 무신고 가산세, 납부지연 가산세가 붙어요.
과세자료는 대부분 국세청이 보유하고 있으니 숨긴다고 피할 수 없답니다 😥
꼭 종합소득세 신고기간 안에 끝내는 게 중요해요!

Q6. 종합소득세 신고할 때 실수하기 쉬운 부분이 있나요?

A. 네, 몇 가지 주의할 점이 있어요:

• 소득 누락 금지: 카드사·금융사에서 이미 국세청에 자료 전달했어요. 누락하면 추징될 수 있어요.
• 비과세 소득 구분: 장학금, 정부 지원금, 일부분 보험금 등은 세금 대상이 아니에요.
• 성실신고확인 대상자라면: 세무대리인 도움 받아 회계자료도 함께 제출해야 해요.

Q7. 홈택스에서 종합소득세 신고하려면 어떻게 하나요?

A. 다음 순서대로 진행하시면 돼요:

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. [신고/납부] → [종합소득세] → [정기신고 작성] 선택
3. 소득자료 불러오기 → 공제사항 입력 → 자동 계산
4. 전자 제출 후 납부 수단(계좌이체, 카드 등) 선택