주택 양도세율 세율표 (무료 계산기)

2025년 주택 양도세율, 얼마나 나올까? 계산 방법부터 절세 팁까지!

안녕하세요! 오늘은 많은 분들이 궁금해하는 2025년 주택 양도세율에 대해 자세히 알려드릴게요.
집을 팔 때 가장 민감하게 작용하는 세금 중 하나가 바로 주택 양도세율인데요.
실제로 거래 차익이 클수록 납부해야 할 세금도 많아지기 때문에 사전에 제대로 알아두는 것이 매우 중요하답니다.

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주택 양도소득세란? 집을 팔면 왜 세금을 내야 할까?

주택 양도소득세는 말 그대로 주택을 팔아서 생긴 차익(양도차익)에 부과되는 세금이에요.
예를 들어, 3억 원에 샀던 집을 6억 원에 팔게 된다면 3억 원의 이익이 생기죠?
이 이익에 대해 세금을 내는 건데요, 이게 바로 양도소득세랍니다.

하지만 모든 사람이 똑같은 세율을 적용받는 건 아니에요.
보유 기간이 얼마나 됐는지, 집이 조정대상지역에 있는지, 1주택자인지 다주택자인지 등에 따라 주택 양도세율이 크게 달라질 수 있어요.
특히, 1~2년 내에 집을 되팔면 ‘단기 보유’로 간주되어 최대 70%에 달하는 고세율이 적용될 수도 있어 주의가 필요하답니다.

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양도소득세, 계산은 어떻게?

양도소득세를 계산하려면 몇 가지 단계를 거쳐야 해요. 처음엔 좀 복잡해 보일 수 있지만 하나씩 따라가면 생각보다 어렵지 않아요!

1️⃣ 양도차익 계산
양도가액(팔 때 금액) - 취득가액(샀을 때 금액) - 필요경비
여기서 필요경비에는 중개수수료, 인테리어 비용, 법무사 수수료 등이 포함될 수 있어요.

2️⃣ 양도소득금액 산정
앞서 계산한 양도차익에서 ‘장기보유특별공제’를 빼면 양도소득금액이 나와요.
3년 이상 보유했다면 최소 24%~최대 80%까지 공제 받을 수 있으니, 오래 보유할수록 유리하겠죠?

3️⃣ 과세표준 계산
양도소득금액에서 연 250만 원의 기본공제를 차감하면 ‘과세표준’이 나옵니다.
바로 이 과세표준에 따라 주택 양도세율이 달라지게 됩니다.

2025년 주택 양도세율 한눈에 보기

2025년 기준으로 적용되는 주택 양도세율은 과세표준 구간별로 다르게 정해져 있어요.
아래 표를 참고해서 본인의 예상 세율을 가늠해보세요!

• 과세표준 1,200만 원 이하 → 세율 6%, 누진공제 없음
• 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하 → 세율 15%, 누진공제 126만 원
• 4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 → 세율 24%, 누진공제 576만 원
• 8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하 → 세율 35%, 누진공제 1,544만 원
• 1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 이하 → 세율 38%, 누진공제 1,994만 원
• 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 → 세율 40%, 누진공제 2,594만 원
• 5억 원 초과 → 세율 45%, 누진공제 3,944만 원

이렇게 누진공제도 함께 고려해야 정확한 세액이 나와요.
주택 양도세율은 단순히 세율만 보는 것이 아니라 과세표준과 누진공제를 함께 보는 게 핵심이에요!

실전 예시로 알아보는 양도세 계산

좀 더 이해를 돕기 위해 예를 하나 들어볼게요.

예시) 5억 원에 샀던 집을 10억 원에 팔고, 필요경비를 포함해 양도차익이 4억 원 발생했다고 가정할게요.
장기보유공제 1억 원, 기본공제 250만 원을 뺀 과세표준은 약 2억 9,750만 원입니다.

해당 과세표준은 1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 구간이므로
세율 38%, 누진공제 1,994만 원이 적용돼요.

👉 양도세 = (2억 9,750만 원 × 38%) - 1,994만 원 = 1억 1,305만 원
👉 지방소득세(10%) = 약 1,130만 원
👉 총 세금 = 1억 2,435만 원

와… 금액이 꽤 크죠? 이래서 주택 양도세율은 꼭 사전에 확인하고 계획해야 해요.

절세할 수 있는 방법은 없을까?

✔ 1세대 1주택 비과세 요건

• 2년 이상 보유하고
• 2년 이상 실거주한 경우
  ⇒ 9억 원 이하 양도차익에 대해서는 비과세!
  단, 조정대상지역에서는 9억 원 초과분부터는 과세 대상이에요.

✔ 다주택자 양도세 중과 유예
현재(2025년 5월까지) 한시적으로 다주택자에 대한 중과세가 유예 중이에요.
즉, 기본세율(6~45%)이 적용되고, 중과세율은 피할 수 있어요. 매도 타이밍을 조정하면 도움이 되겠죠?

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✔ 단기 보유 주택은 불리!

• 1년 미만 보유: 70% 세율
• 2년 미만 보유: 60% 세율
  ⇒ 세금 부담이 매우 크므로 단기 매매는 가급적 피하는 것이 좋아요.

지금까지 주택 양도세율에 대해 아주 자세히 알아봤어요.
이 세금은 주택을 매도하면서 가장 큰 부담 중 하나이기 때문에
정확한 세율을 미리 파악하고, 가능한 절세 전략을 세워두는 것이 필요하답니다.

특히 2025년에는 다주택자 중과 유예, 1세대 1주택 비과세 등 세제 혜택을 적극적으로 활용하면
큰 금액을 절약할 수 있으니 꼭 기억해두세요!

정확한 계산은 국세청 홈택스 양도세 자동계산기 또는 세무사 상담을 통해 확인하시는 걸 추천드립니다 😊
앞으로도 실생활에 도움이 되는 세금 정보, 알기 쉽게 전해드릴게요!

아래는 2025년 기준 주택 양도세율을 과세표준별로 정리한 표입니다. 세율과 함께 누진공제액도 함께 확인하실 수 있어요 😊

과세표준 구간세율(%)누진공제액(원)

1,200만 원 이하	6%	없음
1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하	15%	1,260,000
4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하	24%	5,760,000
8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하	35%	15,440,000
1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 이하	38%	19,940,000
3억 원 초과 ~ 5억 원 이하	40%	25,940,000
5억 원 초과	45%	39,440,000

💡 누진공제란?
과세표준이 커질수록 세율이 높아지는 구조에서 세금 부담을 조금 완화해주는 제도입니다. 예를 들어, 1억 원의 과세표준이 있다면 해당 구간의 세율(35%)로 계산한 뒤 누진공제액(1,544만 원)을 빼서 실제 세금을 산정해요.

Q1: 주택 양도소득세는 왜 내야 하나요?

A1: 주택 양도소득세는 집을 팔아서 생긴 이익에 대해 부과되는 세금이에요. 즉, 집을 구매한 가격보다 높은 가격에 팔아서 이익을 얻으면 그 이익에 대해 세금을 내야 합니다. 이 세금은 보유 기간, 다주택자 여부, 그리고 조정대상지역 여부에 따라 다르게 적용됩니다.

Q2: 2025년 기준 주택 양도소득세율은 어떻게 되나요?

A2: 2025년 주택 양도소득세율은 과세표준에 따라 달라집니다. 예를 들어, 과세표준이 1,200만 원 이하일 경우 6%가 적용되고, 과세표준이 1억 5,000만 원을 초과하면 38%의 세율이 적용돼요. 구체적인 세율은 과세표준에 따라 차등 적용되므로, 표를 참조해 주세요.

Q3: 양도소득세를 계산하는 방법은 무엇인가요?

A3: 양도소득세는 다음과 같은 순서로 계산됩니다:

1. 양도차익 계산: 양도가액(판매가) - 취득가액(구매가) - 필요경비
2. 양도소득금액 계산: 양도차익에서 장기보유특별공제를 제외한 금액
3. 과세표준 계산: 양도소득금액에서 기본공제(연 250만 원)를 차감한 금액이 과세표준이 됩니다. 이 과세표준에 해당하는 세율을 적용하고, 누진공제액을 빼면 최종 세액이 나옵니다.

Q4: 장기보유특별공제란 무엇인가요?

A4: 장기보유특별공제는 주택을 오랫동안 보유하면 세금을 적게 내도록 지원하는 제도예요. 3년 이상 보유하면 최소 24%부터 최대 80%까지 공제 받을 수 있습니다. 주택을 오래 보유하면 보유 기간에 따라 공제율이 높아지기 때문에, 장기 보유 시 세금 부담을 줄일 수 있어요.

Q5: 1세대 1주택 비과세는 어떻게 적용되나요?

A5: 1세대 1주택자는 2년 이상 보유하고, 2년 이상 실거주하면 양도소득세가 비과세될 수 있어요. 다만, 조정대상지역에서는 9억 원을 초과하는 부분에 대해서는 과세가 됩니다. 따라서 비과세 혜택을 받기 위해서는 일정 조건을 만족해야 합니다.

Q6: 다주택자의 양도세 중과가 완화되었나요?

A6: 네, 맞아요! 2025년 5월까지 다주택자에 대한 양도소득세 중과세가 배제되었습니다. 즉, 다주택자가 집을 팔 때 기본세율(6~45%)이 적용되고, 중과세율은 피할 수 있습니다. 다주택자라면 이 혜택을 잘 활용하는 것이 좋습니다.

Q7: 단기 보유 주택에 적용되는 세율은 얼마인가요?

A7: 단기 보유 주택에 대해서는 매우 높은 세율이 적용됩니다.

• 1년 미만 보유 시 70%
• 2년 미만 보유 시 60%
  따라서 주택을 단기간에 팔 계획이 있다면, 주택 양도세율이 매우 높아져 세금 부담이 커질 수 있으니 주의해야 합니다.

Q8: 주택 양도세 계산은 어떻게 해야 정확하게 할 수 있나요?

A8: 정확한 양도소득세 계산은 국세청 홈택스의 자동계산기를 이용하거나, 세무사에게 상담을 받는 것이 가장 안전해요. 홈택스에서는 양도소득세 계산기를 통해 본인의 상황에 맞는 세액을 쉽게 확인할 수 있습니다.

Q9: 양도소득세 외에 다른 세금이 있나요?

A9: 네, 양도소득세 외에도 지방소득세가 추가로 부과돼요.
양도소득세의 10%가 지방소득세로 부과되므로, 예를 들어 양도소득세가 3,000만 원이라면 지방소득세는 300만 원이 추가됩니다. 이를 꼭 고려해서 총 세액을 계산해야 합니다.